Перспективы обеспечения независимой и суверенной системы расчетов в рамках ШОС и БРИКС обсудили участники круглого стола: «Итоги саммитов ШОС и БРИКС: перспективы  финансово-экономической автономии и суверенитета», организованного Центром экспертных инициатив «Ой Ордо».

В центре внимания оказались итоги недавних саммитов ШОС и БРИКС. Эксперты обсудили развитие новых финансовых инструментов, создание Банка развития ШОС, переход на расчеты в национальных валютах и укрепление устойчивости в условиях глобальной геополитической нестабильности.

Как отметил директор ЦЭИ «Ой Ордо», политолог Игорь Шестаков, обеспечение финансового суверенитета Кыргызстана и государств Центральной Азии стало ключевой темой в знаковых межгосударственных и международных мероприятиях.

- Недавно Бишкек принимал саммит ШОС, в числе основных вопросов, которые интересовали многих экспертов и СМИ еще до начала глобального мирового форума было создание Банка развития ШОС. Эта финансовая структура могла бы стать одним из наиболее значимых финансово-инвестиционных инструментов, которые позволили бы странам Шанхайской организации сотрудничества выстраивать свою самостоятельную финансовую политику. Данная тема обсуждается уже с 2008 года, поэтому будем надеяться, что бишкекский саммит стал очередным шагом уже не просто к намерениям или каким-либо договоренностям, а к конкретным и детальным действиям, - отметил спикер.

По его словам, сейчас вопрос не в том, где появится офис — в Астане, Бишкеке или другой столице. Важно, чтобы сам Банк развития ШОС был оформлен как юридическое лицо и начал свою работу. Об этом, в принципе, говорил и президент Кыргызстана Садыр Жапаров в своем докладе, отдельно отмечая необходимость запуска этого финансового института. Эксперт также напомнил, что буквально на днях состоялся саммит БРИКС, где основная  тема также была связана с созданием независимого от Запада финансового инструмента в рамках этой организации.

- Финансовый суверенитет можно назвать особым направлением в рамках деятельности БРИКС. Однозначно на актуальность этой повестки влияют антироссийские санкции. В преддверии нашего круглого стола санкции стали поводом для сворачивания в Кыргызстане деятельности системы переводов средств «Золотая Корона». Данная российская платформа играла очень важную роль в плане отправки средств нашими мигрантами. В результате закрылось еще одно окно, которое давало возможность в быстром режиме отправлять деньги. Причем «Золотая Корона» касалась не только отправки денег из РФ, речь шла еще и о других государствах СНГ, где также работали наши граждане и отправляли деньги по этой системе.

Важным является и вопрос, кто выделяет инвестиции и кредиты на стратегические инфраструктурные проекты Центральной Азии. К примеру, финансы на строительство Камбараты первыми решили выделить Всемирный банк и Европейский банк реконструкции и развития, в тоже время в списке кредиторов я не увидел Евразийский банк развития, хотя ЕАЭС в свое время предлагал концепцию интеграции по водным ресурсам. Но эта тема затем сошла на нет. Получается, что такой флагманский проект в решении региональных энергетических и водных проблем фактически финансируется структурами из тех стран, которые регулярно вводят или грозят санкциями в отношении компаний и банков Кыргызстана.

При этом Международные финансовые институты стремятся установить свои правила игры, но отвечают ли они национальным интересам? Уровень конкуренции за выделения нашему региону зарубежных кредитов в инфраструктурные проекты в целом возрастает, что означает все большую международную значимость Центральной Азии. В будущем стоит ожидать подключения к этому процессу и Банка развития ОТГ с уставным капиталом в $1 млрд. Заявление о создании этого банка не случайно было сделано представителями партии власти Турции именно на площадке аналитического форума Организации тюркских государств в Баку, который собрал более 150 аналитиков.

У ОТГ уже есть много структур, которые занимаются экономикой,  в том числе и в финансовой сфере. Между тем такой громкий анонс проекта, прежде всего, связан с тем, что тюркская организация позиционирует себя  как мощная политическая структура, которая стремится определять и экономическую региональную повестку. Ведь суверенитет — это не только наши границы, но еще и финансовые возможности. Однако несмотря на планы многополярного финансового мира в рамках того же  ШОС, у нас по-прежнему главным финансовым инструментом остается система SWIFT, - добавил И. Шестаков.

В свою очередь доктор экономических наук, профессор Толонбек Абдыров отметил, что Кыргызстан, проведя юбилейный саммит ШОС, стал ключевой площадкой, где были озвучены многие важные инициативы и предложения, нацеленные на развитие не только Шанхайской организации сотрудничества, но и национальных экономик стран, входящих в данное объединение. В частности стороны вновь вернулись к вопросу создания Банка развития ШОС.

- Этот вопрос был поднят нашим президентом Садыром Жапаровым. Это не новая инициатива. Впервые она была озвучена еще в 2010 году. Спустя шесть лет о ней говорилось на саммите глав правительств. С тех пор идут дискуссии относительно структуры, капитала, распределения голосов и т.д.  Эти принципиальные вопросы пока и не позволяют прийти к единому мнению и конкретным шагам. Но некоторые позиции уже удалось согласовать. Как говорится, лед тронулся. Соответственно на данном этапе предпринимаются определенные действия, которые указывают на то, что появился определенный консенсус, и решение по созданию банка, возможно,  в ближайшее время будет принято, - поделился мнением спикер.

Вместе с тем он подчеркнул, что идея создания Банка ШОС не рассматривается как альтернатива или противовес другим финансовым структурам, государствам или валютам. Финансовая структура в рамках шанхайского объединения будет иметь иные цели и задачи – повышение эффективности сотрудничества в торговле и создании производственных цепочек и между странами на пространстве ШОС.

- И здесь важно было решить вопрос: как получать деньги? Сегодня мы видим, что иногда санкционные действия ставят в ступор экономики некоторых стран. Поэтому важно определить, как странам ШОС работать в этом направлении. Это не противодействие санкциям или валютам, а элементарная практичность и прагматичность — как мы будем работать в существующих условиях, - отметил эксперт.

При этом он обозначил ряд направлений, которые являются ключевыми для создания новой финансовой структуры в рамках ШОС. И первое из них – это вопрос использования национальных валют.

- Сегодня мы видим, что некоторые страны стараются работать друг с другом посредством национальных валют. Но ШОС объединяет много стран. Например, Кыргызстан торгует и с Россией, и с Китаем, и с Индией, но мы  не всегда можем перевести, допустим, большое количество рупий или юаней. Здесь как раз Банк ШОС и даст возможность хорошо коррелировать такие ситуации, контролировать и регулировать их через клиринговую систему, хеджирование и другие механизмы. То есть этот банк нужен не для того, чтобы накапливать валюты, а для того, чтобы они могли реально работать внутри общего экономического пространства. Это очень важный момент.

Снижение финансовых рисков

Когда возникают серьезные проблемы, как я уже говорил, банк будет работать  не для обхода каких-либо санкций, а для диверсификации рисков. Внешняя торговля не должна зависеть от одной валюты или одной страны, которая в один момент может создать проблемы, и все финансовые процессы просто зависнут. Поэтому очень важно иметь другой надежный способ взаимодействия между странами. Нам нужна дополнительная финансовая архитектура, которая поможет работать именно в этом направлении.

Финансирование реальной экономики

Я вижу основную составляющую Банка ШОС именно в развитии реального сектора экономики стран, которые входят в организацию. Мы часто говорим об огромном экономическом потенциале стран шанхайского сотрудничества, но чтобы этот потенциал заработал, нужны определенные инвестиции. Для таких стран, как Кыргызстан, они особенно важны. И эти инвестиции как раз мог бы обеспечить новый финансовый институт. Это может стать хорошим инструментом, который будет помогать и поддерживать развивающиеся страны, которые по своим экономическим масштабам меньше, чем Китай, Россия или Индия.

Цифровизация финансов

Сегодня товары движутся достаточно быстро, поскольку налажены потоки, отработана логистика и выстроены транспортные коридоры. Но нередко торговля страдает именно из-за невозможности или задержки движения финансов. Соответственно цифровизация финансов через Банк ШОС даст возможность ускорить их движение, а следовательно и работу компаний, т.е. снять ряд проблем во внешней торговле. Конечно, здесь тоже есть свои риски. Финансовая независимость не должна превращаться в финансовую изоляцию, - подчеркнул экономист.

Он также отметил, что если Банк ШОС будет создан и будет осуществлять свою деятельность в том формате, который изначально задумывается, Кыргызстан получит дополнительную возможность для развития.

- Если новый банк сможет привлекать инвестиции, финансировать развитие энергетики и транспортной инфраструктуры, поддерживать экспорт, создавать совместные предприятия — значит, этот механизм будет действительно рабочим, и наша страна, конечно, будет выигрывать. И самое главное, хотелось бы отметить, что если на этом пространстве будет много стран, которые развиваются, сохраняют свой суверенитет и взаимодействуют между собой, это будет очень хорошо, потому что это будет гарантией мира, спокойствия и благополучия людей. Возможно, это звучит слишком идеалистично, тем не менее, мы должны к этому стремиться. Банк развития ШОС может стать именно тем институтом, который создаст для этого необходимые условия, - добавил Т. Абдыров.

Отвечая на вопросы, какая валюта могла бы стать расчетной в работе банка ШОС, и каковы сегодня позиции российского рубля, эксперт отметил, что дискуссии вокруг вопроса, какую валюту взять за основу, и к какой валюте затем приравнивать остальные, идут с 2010 года.

-  В большинстве случаев ставился вопрос о китайском юане. В какой-то момент со стороны Российской Федерации поднимался вопрос о создании универсальной валюты — условного «алтына» — в качестве единой расчетной единицы. Но к вопросу о базовой валюте нужно подходить очень серьезно.

Китай остается мировой производственной фабрикой, и юань достаточно востребован. В то же время на постсоветском пространстве большую роль играет российский рубль, несмотря на инфляцию и изменения курса, которые связаны скорее с СВО. Т.е. на стабильность рубля сейчас действуют несколько иные факторы, и российское правительство и Центробанк РФ предпринимают определенные шаги для их нивелирования. И хотя ЦБ подвергается критике, ставка на уровне 14 % используется, в том числе для того, чтобы не допустить сильного роста инфляции. И даже с учетом того, что идет специальная военная операция, удерживать курс рубля на определенном уровне и одновременно показывать рост экономики — пусть даже на 1-1,5%  — это, на мой взгляд, хорошие показатели. Поэтому я думаю, что во внимание нужно брать и рубль, и юань. Возможно, можно работать одновременно с обеими этими валютами, - поделился мнением экономист.

Как известно, на саммите БРИКС в Нью-Дели были озвучены инициативы по поводу создания платежных систем на базе российской платежной «Мир» и китайской системы UnionPay. Эксперт поделился своим видением относительно перспективности выхода за рамки SWIFT и создания альтернативных платежных механизмов.

- Я пока с осторожностью рассматриваю данные намерения. Однако, если такие шаги предпринимаются, значит, у них уже есть какие-то реальные очертания и представление о том, как это может работать. Если бы все было так легко и просто, многие страны уже бы давно отказались и от доллара, и от SWIFT, и начали бы работать между собой через альтернативные механизмы. В свое время доллар был выбран в качестве основной расчетной валюты, и вокруг него была выстроена большая финансовая система, разрушить которую достаточно сложно. Идея создания отдельной платежной системы появилась не сейчас. Китай уже достаточно давно развивал определенные альтернативные инструменты. Но все действовали осторожно и не спешили активно ими пользоваться, - пояснил Т. Абдыров..

По его словам, мир идет к тому, что глобализация постепенно трансформируется в систему нескольких крупных блоков, вокруг которых будут выстраиваться все остальные экономики. И внутри этих блоков вероятнее всего будут действовать собственные платежные системы.

Некоторые процессы происходят не столько благодаря БРИКС или ШОС, сколько вопреки им. Даже сами БРИКС и ШОС, возможно, не ставят перед собой такую задачу. Просто в США происходят определенные события, которые сами подталкивают мир к этим процессам. Среди них: санкции, отключения от SWIFT и другие ограничения, которые создавали проблемы для многих стран.

Поддержал эту мысль президент товарно-сырьевой биржи Евразийского союза Михаил Петров. По его словам, показательная «порка» России в виде ареста ее многомиллиардного имущества — порядка $300 млрд долларов в бельгийском Euroclear — показала всему миру полное отсутствие доверия к старой западной системе со всей ее биржевой, SWIFT и прочей инфраструктурой.

- Вместе с тем практика показывает, что задачи тех, кто вводит санкции, сводятся к фактическому прекращению торговли. Когда вводятся, условно, 500% санкций на любую единицу изделия, это уже не ограничения, а запрет по большому счету. Запад, от бессилия и из-за кризиса доверия, пришел к тому, что фактически сам себя ограничивает, закрываясь не во всемирной системе, а в своей внутренней западной торговле. Это их право – двигаться в том направлении, которое они для себя выбрали. Задача у нас совершенно противоположная: не просто обеспечить выживание экономик, но и продолжить развитие наших национальных систем.

Мы сейчас говорили про валюту, и я бы подвел это к очень простым вещам. Наша задача — воссоздать рыночные инструменты. Прежде всего, как было сказано на саммитах БРИКС и ШОС, необходимо создание первичной основы любой торговли — точек, где выверяются справедливые цены. Это самое главное свойство любой биржевой системы — определение справедливой стоимости тех или иных товаров.

Бирж в разных странах много. Но суть в том, что свести их в единую систему практически невозможно. Всем удобно торговать по своим каналам, работать со своими клиентами и партнерами и т.д. Но можно хотя бы свести биржевую информацию в единый центр, который будет отражать просто факты, не более того. То есть нужно публичное мерило.

Собственно, любая биржа в первую очередь публикует котировки. Вот эти котировки и нужно сводить со всех бирж евразийских стран, стран, входящих в ШОС, БРИКС и т.д. Это даст возможность иметь ориентиры хотя бы по основным континентам и регионам, с которыми происходит торговая деятельность.

Удобнее всего для Евразийского континента проводить такого рода деятельность там, где находится его центр с точки зрения часовых поясов. То есть вырисовывается очень простая вещь: удобно, чтобы у одних стран был вечер, у других — утро, и все видели эти котировки, а процесс формирования стоимости процедурно не прерывался, - пояснил спикер.

При этом он подчеркнул, что ни одна страна не откажется от суверенного права печатать собственные деньги. И правильно сделает. Но в конечном итоге нужен общий эквивалент. И он давно существует – золото, как эквивалент, всегда прекрасно справлялось с этой функцией.

- Поэтому мое предложение, несколько лет назад озвученное в прессе и подхваченное нашим президентским аппаратом, заключалось в строительстве золотого хранилища, где хранились бы средства в виде обычных залоговых слитков. В дальнейшем они могли бы обеспечивать обмен национальных валют на национальные валюты других стран с точным соблюдением соответствующих процедур. Это дает гарантию исполнения всех обязательств по контракту. Поэтому хранилище лучше делать не на 1000 тонн, а на 10 000 тонн, потому что неизбежно мы придем к тому, что нам понадобится хранить средства разных стран в виде золота.

Почему нужны котировки? Они нужны в первую очередь для определения страховой стоимости, и только во вторую — как элемент взаиморасчетов. Потому что при транспортировке любых объемов больше, чем один грузовик или один вагон, неизбежно требуется страховое обеспечение этих процедур.

Я считаю, что нашим страховым компаниям надо подрасти и вместо того, чтобы брать 1–1,5% от стоимости чего-либо, снизить ставку до 0,1% — мирового, в принципе, стандарта, который дал бы возможность экономическим операторам участвовать в этих процессах. А страховая компания неизбежно является экономическим оператором, потому что участвует в торговых операциях. Как только мы снизим страховые премии до 0,1%, мы сразу выйдем на мировой рынок объемных, огромных транспортных процессов. Благо сейчас строится железная дорога через нас, продолжается строительство множества путей в Казахстане. Надеюсь, откроется дорога через Афганистан. Через Пакистан уже открылась дорога.

То есть все то, что было отодвинуто британским проектом в сторону, сейчас возвращается к Шелковому пути. Мы будем развиваться, воспользовавшись старым добрым опытом наших предков, которые всегда использовали Шелковый путь.

Ну и последний вопрос: любая биржевая система в первую очередь должна создавать справедливость. И банк, который будет справедливо брать минимальный процент, обеспеченный золотым хранилищем и биржевыми котировками с точными ценами, станет прекрасным инструментом. Вот и вся стратегия развития.

Как только эти три инструмента заработают, нам будет абсолютно неважно, что происходит в Лондоне, Нью-Йорке или Вашингтоне, нас не будут заботить их санкции и 500-процентные ограничения. Мы не будем от них зависеть. Наша система будет действительно суверенной, поддерживая все наши страны, - подытожил М. Петров.

В свою очередь эксперт по госуправлению и экономике Алмаз Насыров обратил внимание, что саммиты в Бишкеке и Нью-Дели показали готовность стран к реализации новых форматов экономических и финансово-инвестиционных взаимоотношений в условиях многополярного мира, где  явно прослеживается выстраивание механизмов коллективной защиты национальных интересов в глобальном формате.

- Если по итогам саммита ШОС формировались проекты, направленные на развитие инфраструктуры, торгово-логистического потенциала и так далее, то саммит БРИКС стал взаимодополняющим механизмом и начал работу по формированию глобальных цепочек защиты инвестиций и тех инициатив, которые были приняты основной группой этих стран. Все участники саммита ШОС фактически были представлены и на площадках БРИКС. Это говорит о формировании глобального механизма защиты. Как мы знаем, по итогам саммита ШОС в достаточно деликатной форме была высказана идея об отходе от Бреттон-Вудской системы.

Если чиновник высокого международного уровня, а именно Генеральный секретарь ООН Антониу Гутерриш, уже озвучил необходимость пересмотра этого механизма и создания нового подхода к пониманию устойчивого развития, это говорит о том, что в перспективе на уровне ООН должны быть пересмотрены и сами цели устойчивого развития. Под это, соответственно, будут выстраиваться новые механизмы взаимодействия экономики, безопасности и других направлений между странами, - отметил эксперт.

Центральная Азия, по его словам, продемонстрировала, что становится транзитным хабом между Азией и Европой. Соответственно, это требует выработки новых экономических механизмов.

- И вот мы стали свидетелями формирования активных подходов к определению финансовой независимости и практических шагов по созданию инструментов дедолларизации экономических взаимоотношений. Мы стали свидетелями актуализации формирования Банка развития ШОС. Параллельно, как взаимодополняющая инициатива, была озвучена идея формирования нового Банка развития БРИКС.

Все эти институциональные надстройки направлены на создание условий для формирования сети получения длинных и мягких кредитов. Это кредиты развития, которые направлены именно на воспроизводство и инвестирование в реальный сектор.

Страны-участницы ШОС, БРИКС и других объединений сегодня становятся одними из ключевых игроков в мировых экономических взаимоотношениях. Соответственно, у них возникает потребность не только в доступе к рынкам, но и в защите собственных рынков. Поэтому нужны новые механизмы взаимодействия.

С учетом турбулентности, которая возникает из-за долларовой привязки, а также событий в Иране и на Ближнем Востоке, становится очевидно, что существующие институты подвержены нестабильности, а вместе с ними нестабильной остается и вся система экономического и геополитического взаимодействия. Возникают риски, появляются горячие точки в разных уголках мира, и, соответственно, необходимо новое проектирование и новое объединение стран-участниц.

Вторым важным итогом двух мероприятий — ШОС и БРИКС — стало создание так называемого транспортно-логистического прорыва.

Мы уже отмечаем, что эти страны являются производителями, поставщиками мировых услуг, участниками мирового производства и создателями значительной части мировой добавленной стоимости. В этом контексте Центральная Азия становится транзитным хабом, транзитным регионом.

Если саммит ШОС актуализировал создание транспортно-логистических хабов и трансграничных коридоров, то саммит БРИКС уже актуализировал создание мегапроектов и механизмов защиты этих мегапроектов для реализации новых трансграничных проектов. Отсюда возникает необходимость в создании новых инструментов принятия решений и, наверное, в формировании новой финансовой архитектуры — суверенной финансовой архитектуры, менее зависимой от глобальных западных институтов.

Третьим важным направлением или итогом двух саммитов стало формирование безопасной цифровой системы и определение новых подходов к созданию глобальной базы данных и развитию искусственного интеллекта.

На различных площадках поднимался вопрос о создании безопасных систем ИИ и новых методов принятия решений. Сегодня два крупнейших массива данных в сфере искусственного интеллекта находятся у США и Китая. Естественно, тот, кто ими управляет, во многом определяет и повестку. Соответственно, возникает вопрос об использовании безопасных финансовых и цифровых технологий.

По итогам ШОС было предложено создание совместных центров обработки данных, которые обеспечивали бы цифровой суверенитет. В рамках БРИКС было предложено открытие единой платформы сотрудничества в сфере искусственного интеллекта.

Мы знаем, что Индия сделала очень большие шаги в этом направлении, Китай продолжает активно развивать данную сферу. И возникает необходимость в том, чтобы постсоветские страны также определились с использованием соответствующих технологий и платформ. Какой именно должна быть эта платформа — пока остается открытым вопросом.

Следующим, четвертым направлением, которое многие спикеры уже отметили, стал рост внимания к инвестициям в реальный сектор. Впервые были актуализированы проекты по декарбонизации и переходу к проектам зеленой экономики при содействии лидера в этом направлении — Китая.

Впервые был обозначен и водно-энергетический потенциал Центральной Азии как источник новых инвестиций в регион. Соответственно, на площадке БРИКС также было уделено внимание привлечению инвестиций в зеленые сектора экономики.

Если рассматривать итоги двух саммитов — ШОС и БРИКС, — можно констатировать, что это были два взаимодополняющих мероприятия, которые обозначили новую систему взаимоотношений в условиях формирования многополярного мира.

Очень важно, что было предложено пересмотреть современное понимание устойчивости мирового порядка и мирового развития, сформировать новые финансовые инструменты и постепенно отходить от Бреттон-Вудской системы.

При этом вопрос о том, какие именно платежные средства, валюты или формы расчетов будут использоваться, пока остается открытым. Сам концепт новых финансовых взаимоотношений еще не определен. Альтернативы Бреттон-Вудской системе пока нет, и она еще не разработана.

На данном этапе речь идет в основном об оформлении, разработке и определении лидерства в создании этой новой концепции. Поэтому хотелось бы полагать, что два прошедших саммита, по крайней мере, уже определили основные индикаторы и алгоритмы будущего развития.

Формируется новая глобальная повестка, и те или иные инструменты уже будут разработаны в ближайшее время. То, что отход от Бреттон-Вудской системы уже сегодня прозвучал на таком уровне, само по себе считается прорывом.

Соответственно, уже сформированы два основных тезиса. Первый — Банк ШОС, который будет обслуживать региональную площадку, связывающую Азию и Европу. Второй — новый Банк развития БРИКС, который уже будет охватывать более широкий, глобальный уровень.

Более того, появились и сопутствующие мероприятия. Вы, наверное, помните, что в этом году Россия провела первый международный транспортно-логистический форум, на котором четко определила альтернативные пути, в том числе использование Северного морского пути. Это дает возможность странам ЕАЭС, дружественным странам и в целом странам Евразии в полной мере использовать этот альтернативный маршрут.

С другой стороны, активизировалось движение и по направлению Гренландии. Все эти процессы взаимосвязаны и направлены на формирование новых экономических возможностей в условиях многополярности. Конкуренция усиливается, роль прежних глобальных лидеров постепенно меняется, возникают новые лидеры. Поэтому я и говорю, что вопрос о том, кто будет определять лидерство в формировании новой альтернативы Бреттон-Вудской системе, — это уже вопрос времени, - подытожил А. Насыров.

Наталья Лобанова

Продолжение следует…